8月24日起保诚部分计划改名：保障和保费不变，收到新名称通知不用重新投保

一句话先看重点

保诚公布，部分计划会由 2026年8月24日起更新名称，中文名称加入「保险」、英文名称加入 Insurance字样。有关改动会应用于受影响的现有生效保单，以及8月24日或之后签发的新保单。

对现有客户最重要的是：这次只是计划名称变更，保诚明确表示：

• 保障、利益和条款不变
• 保费缴付不变
• 客户毋须采取行动

因此，收到新名称、客户通知信或保单批注，并不代表原保单失效，也不需要重新投保或重新核保。

本文根据保诚截至2026年8月12日发布的客户通知整理，重点是帮助普通客户识别服务变化，并非讨论产品是否适合个别人士。

客户会看到什么变化？

为什么计划名称会改变？

保诚说明，这次调整是因应香港保险业监管局及香港金融管理局的最新命名要求，让具有储蓄特点的保险产品在名称上更清楚反映其保险性质，并在整个保单生命周期内保持清晰沟通。

对客户来说，可以简单理解为：产品名称写得更明确，不等于产品内容被重新设计。

哪些常见计划受影响？

保诚公布的香港完整名单共有20项，涵盖危疾、储蓄、退休、人寿及多元货币计划。较常见的例子包括：

其他受影响计划还包括部分婴儿、危疾、教育储蓄、人寿及整付保费版本。客户应以保诚官方完整名单和自己的保单文件为准，不要只凭中文简称判断。

收到通知后应该怎样核对？

1. 先看保单号码

计划名称可能改变，但保单号码是识别原有合约的重要资料。收到通知信时，应核对姓名、保单号码和计划原名称是否与手上文件一致。

2. 保存新旧名称对照

把通知信或保单批注与原保单放在一起。日后查询、缴费、申请服务或索偿时，无论文件显示旧名称还是新名称，都较容易核对。

3. 继续按原安排缴费

官方通知明确表示保费缴付不变。除非另有独立正式通知，客户不应因为名称改变而自行停止自动转账、取消缴费或另开付款指示。

4. 使用官方渠道验证可疑信息

如果有人借“产品改名”要求你点击陌生链接、重新输入银行卡资料、转账或重新签署整套投保文件，应先暂停处理，并通过保诚官网、官方热线或原有顾问验证。

这次改名不代表什么？

不代表保障升级或缩水

不能因为新名称多了「保险」两个字，就推断赔偿范围、保证利益或非保证利益发生变化。比较权益仍要看原有保单条款和最新周年通知。

不代表要重新核保

这是现有合约的名称更新，不是客户重新申请一张新保单。正常情况下毋须重新申报健康状况。

不代表旧文件作废

原保单文件仍是合约记录的一部分。应连同新通知和批注一并保存，不要丢弃旧文件。

不代表可以无损转换计划

名称改变本身没有提供退保、换单或转换产品的特别权益。如果有人建议趁改名换保单，必须重新比较退保损失、保障空档、健康核保和新保单成本。

哪些客户需要特别留意？

• 持有保诚指定储蓄、退休、多元货币或危疾计划
• 家中保单较多，平时只记计划简称、不记保单号码
• 已设置银行自动转账，担心收款名称变化
• 由家人协助管理保单，需同步新旧名称
• 正在办理保单贷款、提款、受益人更改或索偿

若正在办理服务申请，可以向顾问确认表格应填旧名称还是新名称；最稳妥的做法是同时提供保单号码。

客户收到信后的6项清单

1. 核对信件是否来自保诚官方渠道。
2. 核对持有人姓名和保单号码。
3. 对照官方公布的新旧计划名称。
4. 确认信件没有要求额外转账或提供密码。
5. 将通知信和保单批注存入原保单档案。
6. 家人共同管理保单时，把名称变化同步给相关人士。

给客户的行动建议

现阶段不需要为了改名做任何投保动作。客户真正要做的是保存通知、记下新旧名称，并继续按原安排缴费。若没有收到信但怀疑自己的计划在名单内，可在9月初后以保单号码向官方渠道查询。

营销转发可直接这样说：

保诚部分计划会由 8月24日起加入「保险」或Insurance字样，受影响现有客户预计从9月初起收到通知信和保单批注。官方说明只是名称更新，保障、利益、条款和保费都不变，客户毋须重新投保或采取行动。收到通知后核对保单号码并把文件保存好即可，也要提防有人借改名要求转账或重填敏感资料。

参考资料与免责声明

• 参考资料：保诚香港《重要通知：计划名称更新》：https://www.prudential.com.hk/tc/claims-and-services/tools/customer-notices/customer-notice-products-name-change/
• 免责声明：本文仅供一般资讯及客户沟通参考，不构成保险、法律或个别保单意见。受影响计划、名称生效日、通知安排及个别保单状态，以保诚最新官方通知、客户信件、保单批注及原保单条款为准。如收到不寻常付款或资料要求，应直接通过保险公司官方渠道核实。